Как заработать миллионы долларов на акциях.

В последнее время приходится много работать над новым вэб-проектом, поэтому практически нет времени писать новые заметки.
Сегодня хотел-бы вам предложить очередную интересную статью моего коллеги из Москвы Владимира Савенка. Статья довольно-таки злободневная, поскольку в практике часто приходится сталкиваться с подобными ситуациями.

Мой клиент прислал мне ссылку на статью о том, как работник автозаправки в США заработал на акциях 8 млн долларов. К ссылке был комментарий клиента: «Владимир, давайте и мы инвестируем часть капитала в акции, если это так выгодно».
Ранее я читал еще несколько подобных историй (о пенсионерке из Германии, которая заработала миллионы евро на инвестировании в акции крупных банков и т.д.) Эти статьи неизменно будоражат инвесторов – им тоже хочется срочно начать инвестировать в акции.

ВАЖНА СТРАТЕГИЯ, А НЕ ТОЛЬКО ИНСТРУМЕНТ

Действительно ли это так выгодно и почему не все могут создать на акциях значительный капитал?
Ответ простой: читатели этих историй акцентируют внимание на словах АКЦИИ и МИЛЛИОН ДОЛЛАРОВ. Я же рекомендую обратить внимание на другие слова: АКЦИИ, которые инвесторы покупают на ДЕСЯТИЛЕТИЯ и инвестируют в них РЕГУЛЯРНО. Это значит, что доход приносят лишь те акции, в которые вы инвестируете деньги по определенной стратегии.

Основные принципы этой простой пассивной стратегии таковы:
a) Инвестировать на долгий срок (не менее 10 лет)
b) Инвестировать регулярно
Обратите внимание, что герои статей (и заправщик из США, и пенсионерка из Германии)
инвестировали свои деньги в акции, следуя именно этой стратегии.

Акции – очень хороший доходный инвестиционный инструмент. Но только в том случае, если вы не пытаетесь заниматься трейдингом: покупать и продавать акции каждый месяц или каждые три месяца (я уже не говорю о тех, кто делает несколько операций в течение дня – об этих кормильцах брокерских компаний). Герой статьи практически никогда не продавал свои акции – он только докупал их больше и больше. Жаль, что он так и не воспользовался своими накоплениями. Но это его жизнь и, вероятно, она ему нравилась такой, какой она была.

НУЖНА АКТИВНОСТЬ…

Мой клиент, которому мы после статьи в газете купили несколько акций в портфель (хотя я не люблю давать рекомендации по инвестированию в отдельные акции), спросил у меня через пару месяцев после покупки: «Не пора ли что-нибудь продать или докупить еще каких-либо акций?» Я предложил ему докупить некоторые из тех акций, которые у него уже есть в портфеле, но новые предлагать не стал. Продавать я ничего не рекомендовал. Мы с ним по-прежнему работаем, но он решил попробовать более активно заняться инвестированием части капитала в акции через других консультантов. Я всегда поддерживаю такие решения клиентов – только собственный опыт может убедить человека в правильности выбранной им стратегии. Предполагаю, что через некоторое время его опыт заставит его вернуть свои деньги из акций в фонды.

ПАССИВНЫЕ ПРОТИВ АКТИВНЫХ: 15% ГОДОВЫХ ПРОТИВ 6% ГОДОВЫХ

У меня есть ряд примеров того, что стратегия активного инвестирования в акции проигрывает пассивной стратегии – трейдеры проигрывают долгосрочным инвесторам. И свой последний пример я нашел в отчете другого моего клиента, который также решил, что активная работа с акциями на рынке принесет более высокий доход, чем пассивное инвестирование.

Мы с клиентом начали инвестировать капитал в июле 2010г. и все деньги инвестировали в сбалансированный портфель ETF’s. Через некоторое время клиенту стало скучно смотреть на свой малоподвижный портфель и он решил управлять им самостоятельно – путем покупки и продажи акций отдельных компаний. Этот человек очень грамотный аналитик, прекрасно разбирается в макроэкономике, следит за новостями и, на основании полученной информации, принимает решения. Я видел в его портфеле очень удачные приобретения – некоторые акции давали ему доход 40-60% за 3-4 месяца. Были и не совсем удачные покупки, которые сжигали его капитал.

Я решил посчитать, каков результат его активной деятельности, и взглянул на его портфель в мае 2015г.

Итак, с 01.07.2010г. по 01.05.2015г. капитал клиента вырос на 33%. Или 6% годовых.
Для сравнения его результата я использовал два индексных фонда:
SPDR S&P500 (индекс S&P500). Этот фонд отражает движение индекса 500 акций крупнейших компаний, торгуемых на биржах США;
Vanguard Total World Stock. Этот фонд отражает движение индекса FTSE Global All Cap Index – компаний всего мира. Я посчитал сравнение с данным фондом более уместным, т.к. клиент инвестировал не только в акции компаний США, но и в акции других стран.
Результат таков:
savenok1

Та же табличка, но без названия фондов, выглядит так:

savenok2

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Я ощущаю приятные эмоции, когда смотрю на портфели своих клиентов – пассивных инвесторов. Они начали инвестировать свой капитал 6-7 лет назад, регулярно пополняли его и не пытались быстро продавать и покупать новые фонды или акции. И сейчас я вижу, как некоторые фонды в их портфелях выросли на 100 и более процентов, другие показали меньший доход, но позиций с минусом практически нет. Мне хочется спросить у активных инвесторов: какова ваша цель при инвестировании в акции? Рост капитала в долгосрочном периоде или адреналин? Попытайтесь ответить на этот вопрос прежде, чем приступать к активным действиям.

Куда лучше инвестировать REER (RRSP)?

Как вы знаете, REER не является инвестицией, как таковой. Это государственный режим налогообложения под зонтиком которого можно вкладывать деньги в различные инвестиционные инструменты. Например, если вы самостоятельный опытный инвестор, то можете сами вкладывать в акции или облигации. Если вы не желаете рисковать и хотите доверить инвестирование профессионалам, то вкладывать можно в фонды. Одной из разновидностей инвестиционных фондов является фонд коммерческой недвижимости.

В прошлом году компания BMO Assurance представила интересный инвестиционный фонд, включающий элементы гарантии.
Как данный фонд работает?
Например: Ваш пенсионный возраст наступает через 15 лет и вы решили в этом году вложить 15.000$ в REER.
Инвестиционный Фонд компании БМО включает 60% акций и 40% облигаций. Данный вид портфеля является достаточно стабильным и сбалансированным со средним историческим приростом 6% в год.
Таким образом через 15 лет сумма 15.000$  увеличится до  36.000$.

Вы можете спросить:
1)
-а что если все «обвалится»?
-если все вдруг «обвалится» и сумма через 15 лет будет меньше тех 15.000$, что инвестированы (чего еще исторически с балансированным портфелем не случалось) компания гарантирует вам ваши 15.000$
2)
-а если вдруг в течении первых 5 лет 15.000$ увеличатся до 30.000$, а затем, к пенсии «упадут» до 20.000$?
— в данном случае сумма 30.000$ будет гарантирована, поскольку  все максимальные значения  фиксируются и гарантируются к моменту получения денег.
Таким образом у данного уникального фонда имеется неограниченный потенциал роста,  с защитой вложенного капитала и защитой прироста.
-Как инвестировать в этот фонд?
-Для этого необходимо связаться со мной и назначить встречу.
Нет достаточной суммы для вложения в REER, но большой доход в 2014? Можем обсудить стратегию Prêt REER (RRSP loan)

Удачи в ваших инвестициях!

Сложный процент-восьмое чудо света.

Сложный процент это восьмое чудо света. Кто его понял-тот на нем зарабатывает, кто не понял-тот его платит.
Альберт Эйнштейн.

Перефразируя великого ученого могу сказать, что сложный процент (процент на полученный ранее процент) нас окружает повсюду. Практически все являются плательщиками сложного процента (ипотека, кредит на учебу, авто итд),  но в тоже время не все используют положительную сторону сложного процента-приумножение денег путем инвестирования. Предлагаю посмотреть видео на тему зарабатывания  при помощи сложного процента. Надеюсь ,что данная тема вас заинтересует и если вы еще не начали использовать 8е чудо света, либо используете недостаточно, то самое время связаться со мной.

Как правильно распоряжаться деньгами? Поучительный фильм, рекомендую.

Случайно наткнулся в интернете на этот фильм. Запись сделана в России и в 2000г, моногое поменялось (нет уже банковского процента 30%, слабо развит институт страхования), но главная мысль мне очень понравилась:  -Управлять деньгами важнее, чем их зарабатывать-  и она применима к любой стране и к любому времени. Кроме того,  у нас в стабильной Канаде с ее финансовыми традициями значительно больше возможностей для реализации подобных планов.
Очень рекомендую досмотреть до конца и задуматься, осмыслить вашу собственную ситуацию.

Характеристикой богатства является время, в течение которого можно прожить, не работая. Акции, фонды, дивиденды, инвестиции,доходы, налоги, пенсии, страхование-если выбрать необходимое и грамотно скомбинировать, то получится богатство,но для реализации подобных планов необходима помощь специалиста. Если у вас есть вопросы и пожелания, приглашаю обсудить в комментариях либо по е майл или 514-730-1991.

Когда биржа нестабильна. 5 стратегий для инвестора

Когда рынки колеблются-хочется как-то повлиять на ситуацию, что-то исправить…
Опыт показывает, что в подобных ситуациях лучшее,что можно сделать-это не делать ничего….

Временные падения являются неотъемлемой частью данного способа зарабатывания денег. Если вы не любите рисковать, встретьтесь с финансовым консультантом, он подберет для вас оптимальный вариант.
На данном видео я хотел-бы представить 5 основных советов инвестору)